# IA per a assessories i gestories

> IA per a assessories i gestories: captura de factures, conciliació, recollida de documents i avisos fiscals, integrada amb A3, Sage o Holded, per fases.

URL: https://gradual.pro/ca/sectors/assessories

Actualitzat: 2026-09-29

Captura de factures, recordatoris d’impostos i respostes a clients, connectats amb A3, Sage o Holded.

- L’estalvi més gran és a la captura de factures i a deixar de perseguir documentació a mà.
- La IA proposa i el tècnic valida: cap assentament ni model es presenta sense revisió.
- S’integra amb A3, Sage, Holded i altres programes mitjançant API o importació de fitxers.
- Comencem amb una trucada gratuïta de 30 minuts i un pressupost tancat per fases.

## Quines tasques d’una assessoria es poden automatitzar amb IA?

Es poden automatitzar les tasques que es repeteixen amb cada client i cada trimestre: registrar factures rebudes i emeses, classificar tiquets de despeses, conciliar moviments bancaris, demanar la documentació que falta i avisar de venciments. En una assessoria de 5 a 25 persones, aquestes tasques ocupen bona part de la jornada dels tècnics a les setmanes de tancament.

La IA actual llegeix documents amb formats diferents sense plantilles fixes, de manera que funciona amb la factura del proveïdor gran i amb el tiquet arrugat de la benzinera. El tècnic revisa el que el sistema marca com a dubtós.

## Automatitzacions que implantem en assessories

Ordenades per la rapidesa amb què es noten en el dia a dia:

- **Captura de factures i tiquets**: el client els envia per correu, WhatsApp o una carpeta compartida; la IA extreu NIF, base, tipus d’IVA, retenció i data, i prepara el registre per al teu programa comptable. Mira [automatitzar factures](/ca/casos-d-us/automatitzar-factures).
- **Ajuda en la conciliació bancària**: creua els moviments de l’extracte amb factures pendents i proposa l’aparellament; el tècnic confirma les que el sistema no veu clares.
- **Recollida de documentació**: abans de cada tancament, el sistema demana a cada client el que li falta, recorda els pendents i avisa el tècnic de qui continua sense enviar.
- **Calendari fiscal per client**: avisos automàtics de models trimestrals i anuals segons el règim de cada client, amb la llista del que necessites d’ell.
- **Respostes a consultes recurrents**: un assistent contesta per correu o WhatsApp dubtes com «aquesta factura és deduïble?» o «quan em carreguen l’IVA?» fent servir els teus criteris, i passa a un tècnic el que no és rutinari.
- **Laboral i nòmines**: lectura de parts d’alta, baixes i incidències enviats pels clients per preparar la nòmina del mes.

## S’integra amb A3, Sage o Holded?

Sí, per la via que permeti cada programa. Holded té una API oberta i permet crear contactes, factures i assentaments directament. Les solucions de Wolters Kluwer (A3) i Sage ofereixen API a les versions al núvol i, a les d’escriptori, importació de fitxers amb format definit, que generem automàticament.

Si fas servir un altre programa, com Contasol, Contasimple o un ERP del client, apliquem la mateixa lògica: extraiem les dades, les validem i les deixem en el format d’entrada que accepti. A la [trucada inicial](/ca/contacte) revisem les teves eines i et diem quina via farem servir abans de pressupostar.

## Què passa amb la confidencialitat de les dades dels clients?

Una assessoria tracta dades fiscals, bancàries i laborals de tercers, de manera que la IA ha de complir el RGPD igual que la resta dels teus sistemes. Treballem amb proveïdors d’IA que signen contracte d’encarregat del tractament, no entrenen amb les teves dades i poden processar a la UE.

A més, cada automatització accedeix només a les dades que necessita i deixa registre del que fa. Els agents que parlen amb clients no donen assessorament fiscal tancat: apliquen els criteris que has aprovat i deriven la resta. Si més endavant apliques els requisits de facturació verificable de la normativa antifrau, dissenyem els fluxos perquè no interfereixin amb el teu programari certificat.

## Una setmana de tancament trimestral amb IA

Una gestoria de Saragossa amb 180 clients, entre autònoms i societats petites, entra a l’última setmana del trimestre. Deu dies abans, el sistema ha enviat a cada client la llista de documents pendents. A 60 els ha hagut de recordar dues vegades; a 15 els ha trucat un tècnic perquè continuaven sense contestar.

Les 2.300 factures i tiquets rebuts han passat per la captura automàtica. El 85 % entra al programa comptable amb només una revisió ràpida. La resta apareix en una safata de dubtes: tiquets il·legibles, factures sense NIF o tipus d’IVA poc habituals.

Mentrestant, l’assistent ha respost 70 consultes per WhatsApp sobre terminis i documentació. Els tècnics dediquen la setmana a revisar, quadrar i parlar amb els clients que tenen alguna cosa a decidir. Les xifres són il·lustratives i varien amb cada cartera de clients.

## Procés

1. **Diagnòstic de l’assessoria**: Mesurem quants documents entren, per quins canals i quant de temps porta registrar-los.
2. **Primer flux**: Normalment la captura de factures o la recollida de documentació, amb un grup reduït de clients.
3. **Integració amb el programa comptable**: API o importació de fitxers, amb validacions abans de carregar res.
4. **Revisió durant un tancament**: Provem el flux en un trimestre real i ajustem regles i llindars de dubte.
5. **Extensió**: Hi sumem clients, conciliació, calendari fiscal i assistent de consultes.

- menys temps a registrar factures i tiquets: 60-80 %
- de documents que entren sense correcció manual: 70-90 %

Rangs orientatius habituals en projectes de captura documental; depenen de la qualitat dels documents que envien els clients i del programa comptable.

Eines: A3, Sage, Holded, n8n, OpenAI, Google Document AI, WhatsApp Business API, Microsoft 365, Google Drive

## Preguntes freqüents

### Quant costa automatitzar una assessoria amb IA?

Depèn de quants fluxos automatitzis, del volum de documents, del programa comptable i de si afegeixes un assistent per a consultes de clients, que suma manteniment mensual. Cada fase es pressuposta amb preu tancat abans de començar, i el consum d’IA, telefonia o missatgeria el pagues directament a cada proveïdor. Després d’una [trucada inicial gratuïta](/ca/contacte) t’enviem la proposta per escrit.

### La IA substitueix el programa de comptabilitat?

No el substitueix: treballa davant seu. La IA llegeix i ordena els documents i deixa les dades a punt per al teu programa comptable, que continua sent on es porten els llibres i es preparen els models.

### Pot la IA presentar impostos?

No ho fem. La IA prepara dades, esborranys i avisos, però la revisió i la presentació de models davant l’AEAT les fa un tècnic de l’assessoria. Així mantens el control i la responsabilitat professional allà on han d’estar.

### Quina diferència hi ha amb l’OCR del meu programa comptable?

L’OCR clàssic funciona bé amb factures de format conegut i falla amb formats nous o documents de baixa qualitat. Un model d’IA entén el document encara que no l’hagi vist mai, detecta incoherències com un IVA mal calculat i explica per què marca una factura com a dubtosa.

### Val la pena per a una gestoria petita?

Sí, si reps diversos centenars de documents al trimestre o dediques dies a perseguir clients. Ho pots estimar amb la [calculadora d’estalvi](/ca/eines/calculadora-estalvi-automatitzacio) abans de parlar amb nosaltres.